Qui peut voir mes dépenses?
En règle générale, vous seul avez le droit de consulter vos comptes. Mais comme vous vous en doutez, votre banquier, lui aussi, peut consulter l’ensemble de vos transactions. Ces exceptions sont le droit à la communication. Cela signifie que le secret bancaire n’est pas absolu.
Pourquoi les banques font que de changer les conseillers?
Les changements de conseillers ne s’expliquent pas uniquement par les démissions des salariés. Pour les directions des banques, c’est « un mode de gestion destiné à éviter les situations nauséabondes, des compréhensions, voire des complaisances entre un conseiller et son client », explique Serge Maître.
Comment savoir qui a procuration sur un compte?
Il apparaît aussi que la mention manuscrite « bon pour pouvoir » n’est pas rédigée par la main des mandants mais par la main du mandataire. Je constate aussi des mots dactylographiés sur lesquels apparaissent des écritures, de nombreuses croix sur l’ensemble du document, des mots rayés, des rayures, un pli etc.
Comment faire pour changer de conseiller bancaire?
Pour changer de conseiller bancaire, il est recommandé d’écrire une lettre ou un email au directeur d’agence. Vous pourrez demander son adresse email en vous adressant au guichet de votre banque. Il vous suffira ensuite de lui demander de changer de conseiller bancaire.
Pourquoi avoir recours à un conseiller financier?
Pour des besoins plus poussés, il faudrait alors avoir recours au service d’un planificateur financier. Mais pour vos l’optimisation de vos placements, vous pouvez vous fier à un conseiller financier. Le conseiller financier : un expert en placement qui peut vous aider !
Comment choisir un conseiller financier?
Lors d’une rencontre avec un conseiller financier, celui-ci analysera la répartition de vos actifs, de votre passif et portera ensuite divers diagnostics afin de vous conseiller dans le choix de vos placements. Il vous recommandera des produits financiers personnalisés selon vos projets, votre profil d’investisseur et votre tolérance au risque.
Comment choisir un conseiller indépendant proche de chez vous?
Accédez à la plateforme Neofa et choisissez votre conseiller financier indépendant proche de chez vous Choisissez votre conseiller Les Conseillers Financiers Comment faire la différence entre un bon conseiller et un autre?
Comment le conseiller financier doit-il se conformer à la réglementation mise de l’avant?
Le conseiller financier pour sa part détient un titre et doit se conformer à la réglementation mise de l’avant par la commission des valeurs mobilières de leur région ainsi qu’à l’obligation fiduciaire mise en place par l’Institut des fonds d’investissement du Canada (IFIC).